תכנית אישית פשוטה וחכמה להשקעות, שמאפשרת לכם לסמוך על עצמכם ולישון טוב בלילה.
התחושה הזו שהעתיד הפיננסי שלכם חשוב, אבל הדרך אליו מלאה בערפל. אתם לא לבד. רוב האנשים שחוסכים כסף מרגישים בדיוק כך.
המצב הזה, בו הרצון להתקדם פוגש פחד משתק, הוא נובע מעודף מידע, מסרים סותרים, או מהתפיסה השגויה שצריך "להבין בכסף וכלכלה".
אתם רוצים לחוות תחושת שליטה וביטחון עם כסף אבל המציאות - היא דחיינות וחוסר ודאות.
אני כאן כדי להראות שהשקעות חכמות ומתאימות אישית לא צריכות להיות מסובכות, מפחידות או משהו ששמור רק למומחים.
המטרה פה היא ברורה:
היא להגיע למצב שאתם סומכים על עצמכם עם כסף והשקעות, בשביל לפעול מתוך ביטחון ובהירות - בלי תלות באחרים.
גם לבנות עתיד כלכלי יציב, וגם להרגיש רוגע ושקט נפשי בהווה.
גם להבין מה אתם עושים, וגם שזה ידרוש מכם דקות בודדות בחודש.
גם לפעול מתוך ידע וביטחון, וגם להפסיק להתעסק בזה ביומיום - בעיקר בראש.
במקום לחפש את "ההשקעה החמה" הבאה, אנחנו בונים יחד משהו הרבה יותר יציב:
יכולת אישית לקבל החלטות.
הגישה של 'גולש פיננסי' מבוססת על שלוש רגליים:
נבין למה השקעה עצמאי ומה הבסיס לעשות את זה - על בסיס נתונים ומחקרים מבוססים ולא סיפורי סבתא וחלומות.
אתם יוצאים עם ידע וכלים לבנות תיק השקעות פאסיבי ותכנית אישית : ויודעים שמעכשיו הכסף והשקעות שלכם נמצאים במקומות הנכונים - שיקדמו אתכם לאיפה שאתם רוצים להיות בחיים.
ביטחון לא נבנה מקריאה, אלא מעשייה. לאורך הליווי אתם מתרגלים את התהליך, מקבלים פידבק, ולומדים לסמוך על עצמכם, עד שאתם כבר לא צריכים אף אחד שיאשר את ההחלטות שלכם.
זו לא עוד "ידע" , זהו תהליך ליווי אישי שבונה לכם את היכולת לפעול בלי תלות באחרים ובשקט.
כסף הוא כבר לא נושא שיחה שמכניס אתכם למתח, אלא כלי שאתם יודעים לנהל בפשטות ובביטחון.
יש לכם תכנית פעולה ברורה שרצה ברקע, כמעט על אוטומט.
אתם פותחים את אפליקציית הבנק ומרגישים שליטה ורוגע, לא חרדה.
אתם יודעים בדיוק מה לעשות עם כסף פנוי שנכנס, בלי היסוס.
השיחות על העתיד הכלכלי שלכם הפכו מרגעי לחץ לרגעי אופטימיות ושקט.
אתם סוף סוף מרגישים שהכסף שלכם עובד לצידכם, עבור מה שחשוב לכם באמת.
הדבר הכי חשוב שלמדתי הוא לפעול לפי תכנית גם כשיש ירידות ואי־ודאות
נדב, 33 , עצמאי
ירושלים
“יש לנו הרבה יותר בהירות. המטרה ברורה יותר ומה אפשר לעשות כדי שיהיה לנו תיק השקעות מכובד ופסיבי"
אריאלה, 57, סטטיסטיקאית
ירושלים
"התחושה בסוף היא של ביטחון בעצמי..
עכשיו אני מרגישה שאני יכולה לעשות את הדברים בכוחות עצמי"
דנה, 32, וטרינרית
פתח תקווה
הליווי בנוי מ־6 מפגשים אישיים אונליין, עד שעה וחצי כל אחד - בגובה העיניים.
בין המפגשים:
תרגולים ושיעורי בית פשוטים שלוקחים כמה דקות שנועדו, לחבר בין ההבנה לפעולה, עם פידבק אישי ממני לאורך כל הדרך.
מתרגלים בניית תיק השקעות פאסיבי עצמאי, צעד־אחר־צעד.
לומדים לבנות מסגרת פשוטה וברורה לקבלת החלטות, כזו שמוגדרת מראש ולא משתנה לפי מצב רוח, חדשות או שיחות בארוחת שישי.
מה שחשוב באמת:
זה להגיע למצב שאתם סומכים על עצמכם עם כסף והשקעות, ופועלים מתוך ביטחון והבנה - בלי תלות באחרים.
אחרי שנים בעולמות החינוך, וגם בתפקידי ניהול במגזר הפרטי:
למדתי איך לפרק דברים שנראים מורכבים או מאיימים, לתהליך ברור שמאפשר לאנשים לפעול בעצמאות.
לאורך הדרך הבנתי ששוק ההון וגלישה הם דומים:
הבנתי שהבעיה של רוב האנשים היא לא ידע, אלא חוסר במסגרת ברורה וביטחון עצמי לפעול.
ביחד אנחנו הופכים יוצרים ולומדים כלים וידע שמאפשר שקט נפשי כדי שתוכלו לסמוך על עצמכם לאורך החיים.
אתם עובדים וחוסכים כסף, אבל מרגישים תקועים או מבולבלים בכל מה שקשור להשקעות. אתם מחפשים דרך פשוטה וברורה. מבינים שהמטרה היא לא "לעשות מכה" אלא לבנות יציבות ושקט נפשי. אתם רוצים ללמוד לסמוך על עצמכם ומוכנים לקחת אחריות על העתיד שלכם, בתהליך שיבנה לכם יכולת אמיתית.
אתם מחפשים קיצורי דרך, רווחים מהירים או "טיפים חמים" על מניות. אם אתם רוצים שמישהו אחר ינהל לכם את הכסף, או לא פנויים לתהליך למידה שדורש תרגול ומעורבות, כנראה שיש פתרונות שיתאימו לכם יותר. אנחנו כאן כדי לבנות יכולת, לא כדי למכור חלומות.
בדיוק בגלל זה הגישה הזו נוצרה. המטרה היא לבנות מערכת של 'שגר ושכח'. אחרי שנבנה את התכנית, התחזוקה השוטפת דורשת פחות מ-3 דקות פעם בחודש.
זו אמונה שגויה ונפוצה. השקעות פאסיביות חכמות לא דורשות גאונות מתמטית. אם אתם יודעים לחבר, לחסר ולהבין אחוזים פשוטים – יש לכם את כל מה שצריך. אנחנו נפרק את המונחים המפחידים ונהפוך אותם לפשוטים ומובנים. זה לא מסובך כמו שגרמו לכם לחשוב.
זה פחד לגיטימי, והוא חלק בלתי נפרד מהתהליך. בליווי אנחנו לומדים למה תנודתיות היא חלק טבעי מהמשחק, ואיך בונים תיק השקעות מותאם אליך, ונלמד איך לרתום אותה לטובתנו בטווח הארוך. השקט הנפשי מגיע מהידיעה שיש לכם תכנית, גם לימים סוערים.
הצעד הראשון הוא הפשוט ביותר: שיחת התאמה קצרה, ללא עלות וללא התחייבות, כדי שנבין יחד אם התהליך הזה הוא הדבר הנכון עבורכם.